Nama Tabung
KUMIPA Balanced Fund
Kategori
Tabung Pendapatan dan Pertumbuhan
Jenis Produk
Tabung Unit Amanah Bumiputra Seimbang
Saiz Tabung Dibenar
250 juta unit
Tahun Kewangan Berakhir
30 April
Objektif Pelaburan
Berusaha untuk menghasilkan kadar pulangan yang berpatutan dan
peningkatan modal kepada Pemegang Unit melalui portfolio pelaburan yang seimbang di dalam ekuiti dan bukan ekuiti yang dibenarkan oleh Surat Ikatan.
Pemegang Unit mesti memberi satu persetujuan melalui mesyuarat Pemegang Unit jika ada perubahan penting kepada objektif pelaburan Tabung.
Polisi dan Strategi-Strategi Pelaburan
Mewujudkan satu portfolio yang seimbang dan pelbagai menerusi :
- Pelaburan di dalam ekuiti syarikat-syarikat yang mempunyai kedudukan kewangan yang kukuh dan potensi pulangan pelaburan serta pertumbuhan yang konsisten.
- Pelaburan di dalam instrumen pasaran kewangan yang boleh menawarkan pendapatan yang tetap.
Penanda Aras Prestasi Tabung
60% Indeks FBMEmas dan 40% kadar simpanan tetap konvensional Maybank untuk 12 bulan.
Risiko-Risiko Utama Melabur Di Dalam Tabung Ini
Risiko Pasaran Pelaburan, Risiko Sekuriti Tertentu,Risiko Kadar Faedah dan Risiko Kredit.
Profil Pelabur
Individu atau Institusi Bumiputra yang sesuai dan layak untuk melabur di dalam tabung ini ialah mereka:
- Yang inginkan pendapatan yang berpatutan setiap tahun (jika ada)
- Yang berpandangan jangka panjang dalam pelaburan
- Yang memahami dan sanggup mengambil risiko turun naik nilai pelaburan dan pulangan pelaburan
Agihan Pendapatan
Agihan pendapatan (jika ada) akan dibuat daripada pendapatan tabung yang diperolehi bagi tahun kewangan semasa dan biasanya akan dibayar kepada Pemegang Unit di dalam bentuk tunai dan/atau unit sekurang- kurangnya sekali setahun.
Caj
| Caj Jualan seunit | 5.25% dari NAB seunit (boleh dirunding) |
|---|---|
| Caj Belian Balik seunit | Tiada caj dikenakan |
| Lain-lain caj | Tiada |
Yuran-yuran
| Fi Pengurusan Tahunan | 1.5% setahun daripada NAB Tabung yang dikira dan diakru harian. |
|---|---|
| Fi Pemegang Amanah Tahunan | Pada kadar 0.1% setahun daripada NAB Tabung dan jumlahnya diakru pada setiap hari |
Fi dan caj mungkin tertakluk kepada cukai yang mungkin akan dikenakan oleh pihak berkuasa.
Pelaburan Permulaan Minimum
100 Unit
Pelaburan Tambahan Minimum
50 Unit
Belian Balik Minimum
Tiada minima unit untuk belian balik
Belian balik boleh dibuat samada sebahagian atau keseluruhan unit-unit yang dimiliki
Tempoh Bertenang
Tempoh bertenang Tabung adalah selama 6 hari perniagaan bermula dari tarikh permohonan membeli unit yang lengkap diterima oleh Pengurus.
Pindah milik Unit
Bilangan unit minimum yang dibenarkan untuk dipindah milik ialah 100 unit. Baki minimum bagi mana-mana pemindah milik atau penerima pindah milik ialah 100 unit selepas transaksi pindah milik dibuat.
Pindah milik unit boleh dibuat dengan melengkapkan Borang Pindah Milik dan melampirkan dokumen-dokumen yang diperlukan.
Pindah milik unit yang melibatkan kematian pemegang unit, pindah unit boleh dibuat dengan melengkapkan borang berkaitan dan melampirkan dokumen-dokumen yang diperlukan.
Pilihan untuk Labur Semula Agihan Pendapatan
Labur semula agihan pendapatan boleh dibuat di dalam Borang Maklumat Pelabur dan Pemegang Unit boleh menukar pilihan tersebut pada bila-bila masa.
Bayaran Agihan Pendapatan
Bermula tahun 2024, agihan pendapatan (jika ada) akan dibayar secara atas talian terus ke akaun bank Pemegang Unit masing-masing. Agihan pendapatan akan dilabur semula ke dalam akaun KUMIPA Pemegang Unit jika tiada maklumat akaun bank diperolehi oleh Pengurus. Agihan Pendapatan juga akan dilabur semula mengikut arahan Pemegang Unit.
Mana-mana agihan pendapatan yang dibayar secara pindahan tunai ke akaun bank Pemegang Unit yang tidak berjaya dikreditkan, akan digantikan dengan cek. Sekiranya cek tersebut tidak ditunaikan selepas 6 bulan dari tarikh agihan, labur semula secara automatik akan dilaksanakan berdasarkan pada NAB seunit dicampur dengan caj jualan pada hari ke empat puluh (40) selepas tarikh matang cek agihan tanpa sebarang kos.
PENCAPAIAN AGIHAN PENDAPATAN KUMIPA BALANCED FUND
| 30 April 2020 | 0.80% |
|---|---|
| 30 April 2021 | 1.00% |
| 30 April 2022 | 1.05% | 30 April 2023 | 0.90% | 30 April 2024 | 1.10% |
